Các yếu tố tập trung ‘Thường xuyên tồn tại’ trong DeFi và nên được quy định: FATF

Phần lớn tài chính phi tập trung cơ quan chống rửa tiền chính của thế giới cho biết trong một báo cáo mới: không phi tập trung như vẻ ngoài của nó và các nền tảng đằng sau nó phải được quản lý giống như các doanh nghiệp tài chính khác.

trong một báo cáo được công bố hôm thứ Ba, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính cho biết các quy tắc của họ đã áp dụng cho bất kỳ thỏa thuận DeFi nào trong đó một người có thể nhận dạng giữ “quyền kiểm soát hoặc đủ ảnh hưởng”, bất kể dự án tuyên bố phi tập trung như thế nào. Cơ quan có trụ sở tại Paris, nơi có các tiêu chuẩn được sử dụng trên hơn 200 khu vực pháp lý, phân loại DeFi thành ba nhóm: nền tảng với bộ điều khiển có thể nhận dạng; những tổ chức được tập trung hóa trong thực tế nhưng người điều hành vẫn được giấu kín; và một thiểu số thực sự không có người lãnh đạo mà nó gọi là phi tập trung thực sự. Chỉ có cái cuối cùng thoát khỏi tiêu chuẩn của nó.

Báo cáo cho thấy, mặc dù nhiều dự án DeFi thể hiện mình là các yếu tố tập trung, phi tập trung hoàn toàn “thường xuyên tồn tại trong thực tế”, thông qua token quản trị tập trung, đặc quyền quản trị, kiểm soát nâng cấp cũng như phí và phần thưởng được chuyển cho người nội bộ.

Chủ tịch FATF Giles Thomson cho biết trong một tuyên bố kèm theo báo cáo rằng mục tiêu là ngăn chặn tội phạm khai thác công nghệ mới để “rửa tiền bẩn” đồng thời “hỗ trợ đổi mới tài chính có trách nhiệm”, coi việc chia sẻ thông tin công-tư mạnh mẽ là trọng tâm của phản ứng.

Phân cấp chỉ có tên?

Báo cáo đưa ra các dấu hiệu kiểm soát trên chuỗi và ngoài chuỗi, bao gồm khóa nâng cấp và chức năng “kill switch”, quyền đặt phí hoặc thông số rủi ro, quyền biểu quyết tập trung, quyền chỉ huy trang web hoặc ứng dụng công cộng và các tổ chức công ty tuyển dụng các nhà phát triển cốt lõi hoặc nắm giữ kho bạc. FATF cho biết, khi có sự kiểm soát như vậy, những người đứng đằng sau nó, cho dù là nhà phát triển, chủ sở hữu mã thông báo lớn, nhà điều hành giao diện người dùng hay nhà tài trợ, đều phải được cấp phép và giám sát như bất kỳ công ty tài chính nào. Ngay cả việc chạy giao diện người dùng hướng người dùng đến một giao thức cũng có thể đủ điều kiện.

Trong thực tế, hầu như không có ai làm điều này. Gần 93% khu vực pháp lý trả lời cuộc khảo sát gần đây của FATF chưa áp dụng các tiêu chuẩn cho bất kỳ thỏa thuận DeFi đủ điều kiện nào và chỉ 26 trong số 142 khu vực đã đánh giá rủi ro. Bốn người có các quy định cấp phép trên sổ sách, trong khi chỉ có hai người từng sử dụng chúng để đăng ký hoặc cấp phép cho một nền tảng. Hướng dẫn của FATF không phải là luật, nhưng các thành viên được xếp loại dựa trên mức độ họ tuân thủ chặt chẽ và những khoảng cách dai dẳng có thể khiến một quốc gia rơi vào danh sách của cơ quan giám sát. “danh sách xám.” Báo cáo được đưa ra ngay sau FATF rộng hơn cập nhật vài ngày trước đó cho thấy hầu hết các quốc gia vẫn đang gặp khó khăn trong việc thực thi các quy tắc về tiền điện tử trên diện rộng.

Lệnh cấm là phương sách cuối cùng

FATF muốn các quốc gia thu hẹp khoảng cách bằng cách yêu cầu hoặc ít nhất là khuyến khích các dự án DeFi xây dựng các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền ngay trong hệ thống của họ. hợp đồng thông minh hoặc giao diện, từ sàng lọc lệnh trừng phạt đến kiểm tra bằng chứng KYC trước khi chạy một số chức năng nhất định.

Đối với những dự án thực sự không có người lãnh đạo, nó sẽ hướng các cơ quan quản lý tới những điểm nghẽn xung quanh chúng: ổn định nhà phát hành có thể đóng băng token, trao đổi xử lý các đường dẫn fiat trên và ngoài đường dốc cũng như các toán tử giao diện người dùng. Và khi một nền tảng từ chối hợp tác, báo cáo cho biết, cơ quan tài phán có thể là biện pháp cuối cùng cấm nền tảng đó hoạt động trên lãnh thổ của mình. Về phần mình, các ngân hàng và sàn giao dịch được yêu cầu tiến hành thẩm định trên bất kỳ nền tảng DeFi nào mà họ chạm vào hoặc ngừng giao dịch với nền tảng đó.

Lô hàng DeFi của Triều Tiên

Báo cáo chủ yếu dựa vào cách bọn tội phạm đã hoạt động trong lĩnh vực này. Nó chỉ ra Triều Tiên, nơi mà các tin tặc có liên hệ với nhà nước được cho là đứng đằng sau hai vụ tấn công vào tháng 4, tổng cộng đã tiêu tốn hơn 570 triệu USD: Khai thác 285 triệu USD của sàn giao dịch vĩnh viễn Solana Drift Protocol, được triển khai chỉ sau 12 phút và một Vụ hack 292 triệu USD của KelpDAO.

Họ cùng nhau tạo ra khoảng 76% tổn thất do hack tiền điện tử trong năm. Báo cáo cũng chỉ ra các nhóm ransomware, mạng lưới rửa tiền chuyên nghiệp và các hành vi lừa đảo của nhà đầu tư là những người sử dụng nhiều DeFi. máy trộn, cầu Và hoán đổi.

Cuộc đàn áp đó đã được tiến hành ở nơi khác. Các công tố viên Hoa Kỳ năm nay đã bảo đảm án tù cho hai người đồng sáng lập máy trộn Bitcoin Ví Samourai và bản án chống lại nhà phát triển Tornado Cash Bão La Mãcác trường hợp được xây dựng dựa trên cùng một ý tưởng mà FATF nhấn mạnh ở đây: rằng những người xây dựng và chạy mã có thể được coi là những doanh nghiệp kiếm tiền được quản lý.

Theo báo cáo, tổng giá trị bị khóa của DeFi đạt 86,6 tỷ USD trong năm nay, tăng khoảng 85% kể từ năm 2023, với hàng chục giao thức hàng đầu nắm giữ hơn 60% trong số đó, theo báo cáo, kêu gọi các cơ quan quản lý thực hiện quy tắc FATF thay vì để lại một khoảng trống có thể kích hoạt tài chính bất hợp pháp trên quy mô lớn.