Tóm tắt nhanh
- U.S. Treasury đề xuất quy định yêu cầu các tổ chức phát hành stablecoin phải xây dựng chương trình AML và tuân thủ lệnh trừng phạt theo GENIUS Act.
- Các quy định này đưa stablecoin issuer vào cùng khung quản lý với các tổ chức tài chính do FinCEN và OFAC giám sát.
- Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent cho rằng đây là sự cân bằng giữa bảo vệ hệ thống tài chính và thúc đẩy đổi mới.
Bộ Tài chính Mỹ đã đề xuất một quy định vào thứ Tư, nêu chi tiết cách các tổ chức phát hành stablecoin phải xây dựng chương trình chống rửa tiền (AML) và tuân thủ lệnh trừng phạt theo GENIUS Act—bước mới nhất trong việc triển khai khung pháp lý liên bang được ban hành năm ngoái.
Đề xuất này, được đưa ra bởi FinCEN và OFAC, xác định rõ các nghĩa vụ đối với stablecoin issuer hoạt động tại Mỹ, bao gồm hệ thống, quy trình và năng lực kỹ thuật cần thiết.
Về bản chất, các quy định này đưa stablecoin issuer vào cùng “umbrella” với các tổ chức đã chịu sự giám sát của FinCEN và OFAC, chính thức phân loại họ là “financial institutions” theo các đạo luật như Bank Secrecy Act—yêu cầu các tổ chức tài chính phải hỗ trợ cơ quan chức năng trong việc phát hiện và ngăn chặn tội phạm tài chính.
Theo đề xuất, các tổ chức phát hành stablecoin phải:
- Thiết lập và duy trì chương trình AML
- Báo cáo các hoạt động đáng ngờ (suspicious activity reporting)
- Duy trì chương trình tuân thủ lệnh trừng phạt hiệu quả
Ngoài ra, stablecoin phải có khả năng kỹ thuật để:
- Block, freeze hoặc reject giao dịch nếu vi phạm pháp luật
- Tuân thủ các lệnh hợp pháp từ cơ quan chức năng
Trong một bài blog, Bộ Tài chính cho biết các quy định này nhằm cân bằng giữa bảo vệ người dân Mỹ và thúc đẩy đổi mới trong nước.
“Donald Trump đang củng cố vị thế dẫn đầu của Mỹ trong công nghệ tài chính số,” Bộ trưởng Scott Bessent cho biết. “Đề xuất này sẽ bảo vệ hệ thống tài chính Mỹ khỏi các rủi ro an ninh quốc gia mà không cản trở các doanh nghiệp Mỹ phát triển trong hệ sinh thái stablecoin thanh toán.”
Theo quy định đề xuất, stablecoin issuer phải chỉ định một cá nhân chịu trách nhiệm xây dựng hệ thống chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Những cá nhân không cư trú tại Mỹ hoặc từng bị kết án các tội như insider trading, cybercrime hay financial fraud sẽ không đủ điều kiện.
Tuy nhiên, FinCEN cho biết cơ quan này “thông thường sẽ không thực hiện hành động cưỡng chế” nếu tổ chức đã có quy trình phù hợp. Đề xuất hiện đang mở để lấy ý kiến trong vòng 60 ngày.
FinCEN và OFAC là những cơ quan mới nhất đưa ra đề xuất triển khai GENIUS Act. Trước đó, Federal Deposit Insurance Corporation cũng đã công bố đề xuất vào thứ Ba, trong khi Văn phòng Comptroller of the Currency đã làm điều này từ tháng Hai.
Theo Warren Kornfeld từ Moody’s Ratings, đề xuất của FDIC không chỉ giới hạn ở stablecoin mà còn bao gồm cả tokenized deposits trong hệ thống ngân hàng.
Ông cho biết: nếu được thông qua, quy định này có thể tạo ra một hệ sinh thái “digital cash” phân tầng dựa trên mức độ rủi ro và hồ sơ pháp lý.
Bản tin Daily Debrief
Bắt đầu mỗi ngày với những tin tức nổi bật nhất, cùng các nội dung độc quyền, podcast, video và nhiều hơn nữa.
