Sàn giao dịch tài chính trái phép tổ chức tiệc lớn tại khách sạn cao cấp, làm hình ảnh đăng công khai trên mạng xã hội – Ảnh: BÔNG MAI
Các chiêu trò lừa đảo đầu tư tài tài chính – chứng khoán ngày càng đa dạng, khiến nhiều người bị sập bẫy, vắt kiệt tiền của. Gần đây, nhiều KOL (người có tầm ảnh hưởng) còn tham gia mời gọi.
Đóng phí thôi chưa đủ
“Không vô thì thôi, đã vô thể nào cũng bị nghiện”, anh T.H.Tiến (TP.HCM) nhớ lại giai đoạn chính thức vào nhóm VIP, chuyên phím lệnh giao dịch tiền ảo. Để là thành viên của nhóm chat, anh Tiến phải đóng 500 USD, tương đương hơn 13 triệu đồng/tháng.
Sáng, trưa, chiều, tối…, các “chuyên gia” liên tục gửi tin nhắn, “nhà đầu tư” chỉ cần copy để giao dịch, không cần phân tích diễn biến thị trường.
“Bị cuốn theo lúc nào không biết, không đặt lệnh giao dịch là sợ bỏ lỡ cơ hội. Càng ngày càng bị sa lầy”, anh Tiến cảm nhận.
Ban đầu, người chơi dễ dàng khớp lệnh, chốt lời và rút tiền, mọi thứ diễn ra khá thuận lợi. Nhưng căng thẳng thường xuất hiện khi màn hình báo khoản lời lớn, hệ thống lại liên tục treo, khiến lệnh bị nghẽn, cơ hội kiếm lời trôi qua.
Hàng chục lệnh treo không khớp, đến lúc hệ thống hoạt động trở lại thì thị trường đã đảo chiều, lỗ nặng. Lúc này, không thể trách các “chuyên gia” trong nhóm.
Trong một nhóm chat VIP khác chuyên thảo luận giao dịch chứng khoán quốc tế, xoay quanh cổ phiếu Apple, Microsoft, Coca Cola, Amazon, Tesla…, anh M.Hưng (36 tuổi) cũng bị cuốn vào vòng xoáy.
Ngoài đóng phí “vào cửa”, nhóm quy định mỗi thành viên phải giao dịch tối thiểu 99.000 USD/tháng, tương đương hơn 2,6 tỉ đồng/tháng. Nếu không tuân thủ sẽ bị kích ra khỏi nhóm ngay.
“Một nhóm có nhiều người điều hành, phụ trách đưa thông tin và bắn lệnh. Họ đặt ra hàng loạt quy định nghiêm ngặt, nhưng khi một thành viên bị người quản lý (admin) trong nhóm lừa, những người còn lại liền phủi tay”, anh Hưng ấm ức.
Một thành viên trong nhóm anh Hưng từng bị lừa hơn 1 tỉ đồng chỉ trong vài phút vì nghe theo một admin mới. Khi sự việc bị phát giác, trưởng nhóm lập tức đăng thông báo miễn trừ trách nhiệm, không bồi thường cũng không giải thích.
“Giao dịch chứng khoán quốc tế trên sàn chui, chưa từng biết mặt những admin này, đành ngậm đắng”, anh Hưng nói và cho hay đã rút khỏi nhóm.
Hoa hồng cao để lôi kéo người tham gia
Ghi nhận trên nhiều nền tảng mạng xã hội, hiện nay xuất hiện nhiều người mang danh xưng là KOL trong giới đầu tư tiền ảo, chứng khoán quốc tế, kêu gọi giao dịch ở những sàn trái phép.
Ngoài việc lôi kéo đổ tiền vào giao dịch, họ còn quảng bá hình thức tiếp thị liên kết. Chỉ cần giới thiệu thêm người tham gia hệ thống, mỗi ngày người giới thiệu có thể dễ dàng bỏ túi 2 – 5 triệu đồng.
Các KOL quảng bá đây là cách “nhặt tiền lẻ” mà không cần bỏ vốn. Người mới tham gia phải tải ứng dụng có giao diện giống sàn chính thống, đăng nhập và nhập mã để người giới thiệu được hưởng hoa hồng ban đầu. Tiếp đến, tần suất và số tiền giao dịch của con mồi càng lớn, bất kể thắng hay thua, người mời càng được hưởng hoa hồng cao.
“Rất nhiều người đầu tư theo hướng dẫn của các KOL, vừa đặt lệnh đã cháy tài khoản. Chúng dụ dỗ mình bước vào bẫy, mà người dẫn đường lại chính là người thân quen, bạn bè”, anh N.T. chia sẻ.
Theo ghi nhận của Tuổi Trẻ, không chỉ người trẻ bị sa vào các hình thức đầu tư tài chính – chứng khoán trái phép mà không ít người từ 55 tuổi trở lên cũng bị cuốn vào, bị mất số tiền tích lũy cho tuổi già.
Công ty chứng khoán đầu tư “áo giáp số”
Trong bối cảnh các vụ lừa đảo liên tiếp xảy ra, nhiều công ty chứng khoán nhanh chóng triển khai bảo vệ nhà đầu tư.
Ông Nguyễn Việt Cường – phó chủ tịch HĐQT Công ty cổ phần chứng khoán KAFI – nhận định hiện tượng giả mạo cơ quan chức năng hoặc các tổ chức tài chính lớn để lừa đảo khách hàng không chỉ xảy ra trong ngành chứng khoán mà còn phổ biến trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng, bảo hiểm và các ngành khác.
Nhận thức rõ mức độ nguy hiểm này, phía công ty chứng khoán nhanh chóng triển khai các giải pháp bảo mật, giám sát hệ thống, tăng cường truyền thông và cảnh báo. Bên cạnh đó, KAFI cũng nỗ lực phối hợp chặt chẽ với cơ quan quản lý, ngân hàng đối tác và các đơn vị chức năng để xử lý kịp thời sự cố, cũng như thường xuyên cập nhật và áp dụng các tiêu chuẩn an toàn thông tin tiên tiến, đảm bảo an toàn tối đa cho khách hàng.
Nhiều công ty chứng khoán khác như SSI, VNDirect, HSC, VPS, Mirae Asset… cũng liên tục phát đi cảnh báo về các chiêu trò lừa đảo, từ việc giả mạo nhân viên và lãnh đạo, lập nhóm chat “nội bộ”, đến sử dụng các video dùng công nghệ để ghép mặt (deepfake) của những người có tầm ảnh hưởng… để dụ nhà đầu tư.
Các công ty chứng khoán khuyến nghị khách tránh truy cập đường link hoặc ứng dụng không rõ nguồn gốc, chỉ thực hiện giao dịch qua kênh chính thức. Việc tham gia các ứng dụng, website mạo danh sàn tài chính, chứng khoán hay tiền ảo trái phép tiềm ẩn nguy cơ khiến nhà đầu tư gánh rủi ro lớn cả về tài sản lẫn tinh thần.
Cảnh báo “gói đầu tư chuyên sâu”
Mới đây, Sở Giao dịch chứng khoán TP.HCM (HoSE) phát đi cảnh báo. Theo đó, nhóm lừa đảo đã soạn thảo văn bản giả mang tên “Quyết định hoạt động gói đầu tư”, thể hiện như được gửi đến tất cả hội viên tham gia sàn giao dịch.
Văn bản này quảng bá “gói đầu tư chuyên sâu”, chỉ giới hạn 10 suất và yêu cầu nhà đầu tư nhanh chóng đăng ký, cung cấp thông tin cá nhân (tên đăng nhập sàn, căn cước công dân) để “làm bảo hiểm và hợp đồng vốn” tương ứng. Đáng chú ý, nhóm lừa đảo còn giới thiệu chính sách “bảo hiểm vốn”, đầu tư thua vẫn không bị mất tiền, bao lời.
Ngoài các thông tin sai sự thật, văn bản còn mạo danh chữ ký của phó tổng giám đốc HoSE, cùng con dấu của đơn vị.
Theo ghi nhận, nhiều cơ quan khác như Bộ Tài chính, Ủy ban Chứng khoán nhà nước, Sở Giao dịch chứng khoán Hà Nội, Ngân hàng Nhà nước… cũng đang bị kẻ gian giả mạo văn bản để lôi kéo người nhẹ dạ tham gia các kênh đầu tư chứng khoán ở những sàn trái pháp luật, không chính thống.
