Ireland thắt chặt các biện pháp bảo vệ tiền điện tử trong Kế hoạch hành động tội phạm tài chính mới

Ireland đã đưa tài sản tiền điện tử vào khuôn khổ cuộc trấn áp tội phạm tài chính mới nhất.

Chính phủ đã đưa ra một chính sách mới Đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hạt nhân hôm thứ Năm, cùng với kế hoạch hành động 30 điểm nhằm tăng cường phản ứng của Nhà nước. Đánh giá coi việc lạm dụng tài sản tiền điện tử là một trong những mối đe dọa đang gia tăng, trích dẫn các hành vi gian lận ngày càng tinh vi, các công nghệ mới nổi và các lỗ hổng trong mạng tài chính toàn cầu.

Trong số các biện pháp chủ yếu của kế hoạch, theo Bộ Tài chínhlà “các biện pháp bảo vệ nâng cao xung quanh tài sản tiền điện tử và tài chính kỹ thuật số.”

Việc cung cấp tiền điện tử cụ thể nhất yêu cầu Cơ quan quản lý cờ bạc Ireland thiết lập tiêu chuẩn ngành để chấp nhận “các hoạt động liên quan đến tiền điện tử như một nguồn vốn”, đảm bảo rằng các công ty thực hiện thẩm định phù hợp và xác minh tiền là hợp pháp. Biện pháp này dự kiến ​​sẽ được áp dụng vào quý 2 năm 2027.

Tiêu chuẩn này nhằm mục đích đảm bảo nguồn tiền vào các doanh nghiệp được quản lý đến từ nguồn hợp phápmột phần của việc thắt chặt kiểm soát rộng rãi hơn đối với cả tiền điện tử và cờ bạc. Ngân hàng Trung ương được chỉ đạo riêng để xây dựng “sự hiểu biết có hệ thống” về cách các công nghệ mới nổi, bao gồm cả AI, tạo ra cả những lỗ hổng mới và các công cụ mới cho công tác chống rửa tiền.

Kế hoạch rộng hơn dựa vào sự giám sát chặt chẽ hơn ở những nơi khác. Nó trao cho những người giám sát AML những quyền lực mới để áp đặt các khoản tiền phạt, bắt buộc các câu lạc bộ cờ bạc của các thành viên tư nhân phải được cấp giấy phép, đưa ra quy tắc “vòng kín” hoàn trả các khoản thanh toán cờ bạc về tài khoản tiền gửi ban đầu, tăng tính minh bạch đối với quyền sở hữu công ty và tạo ra một khuôn khổ để tiến hành các cuộc điều tra rửa tiền cùng với các cuộc điều tra về thuế và tiêu thụ đặc biệt.

Đánh giá rủi ro đi kèm đánh giá mối đe dọa rửa tiền tổng thể của Ireland ở mức vừa phải và mối đe dọa tài trợ khủng bố ở mức thấp, đồng thời lưu ý rằng các mạng lưới tội phạm đang “ngày càng kết hợp các phương pháp dựa trên tiền mặt truyền thống với các đổi mới kỹ thuật số” bao gồm tài sản tiền điện tử, mạng lưới tiền và “kỹ thuật phân lớp phức tạp”.

Cuộc tập trận này cũng được coi là sự chuẩn bị cho Đánh giá chung năm 2028 của Ireland bởi Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính, cơ quan thiết lập tiêu chuẩn AML toàn cầu.

“Tội phạm ngày càng trở nên tinh vi, khai thác công nghệ, hoạt động xuyên biên giới và thích ứng nhanh chóng với sự thay đổi,” Tánaiste và Bộ trưởng Tài chính Simon Harris cho biết tại buổi ra mắt, đồng thời nói thêm rằng chính phủ “không thể đứng yên trước những mối đe dọa này”.

Ông nhấn mạnh rằng tội phạm tài chính không phải là nạn nhân, chỉ ra rằng “những người lớn tuổi mất tiền tiết kiệm, gia đình bị lừa gạt và cộng đồng bị tổn hại bởi hoạt động tội phạm”.

Bộ trưởng Tư pháp Jim O’Callaghan gọi kế hoạch này là một “lộ trình thực tế” nhằm giữ cho phản ứng của Ireland “hiệu quả, tương xứng và phù hợp với mục đích”, sẽ được giao cho An Garda Síochána, Cục Thuế, Ngân hàng Trung ương và các cơ quan quản lý khác.

Trọng tâm được đổi mới theo sau các trường hợp tiền điện tử gây chú ý trên đất Ireland. Vào tháng 3, Cục Tài sản Hình sự nứt một trong 12 bitcoin ví gắn liền với một kẻ buôn ma túy bị kết án, một phần trong số 6.000 BTC bị tịch thu vào năm 2019, kể từ đó đã tăng lên khoảng 383 triệu USD.