Nguyễn Quang Hoàng tại thời điểm bị khởi tố – Ảnh: H.B.
TAND TP Đà Nẵng đã có quyết định đưa ra xét xử các bị cáo Nguyễn Quang Hoàng – Tổng giám đốc Công ty TNHH MTV Tư vấn đầu tư GFDI (Công ty GFDI); Nguyễn Đỗ Đạt – Giám đốc tài chính Công ty GFDI; Trần Thị Mỹ Hạnh – Trưởng phòng ngân quỹ Công ty GFDI; Tô Hồng Trà – Giám đốc sở giao dịch hội sở Công ty GFDI; Trần Thị Kiều Trang – Phó giám đốc sở giao dịch hội sở Công ty GFDI.
Thời gian mở phiên tòa vào ngày 21-8 và dự kiến xét xử trong 3 ngày.
Khi xảy ra sự việc, rất nhiều người tập trung bên ngoài trụ sở GFDI – Ảnh: ĐOÀN CƯỜNG
Dụ dự án sinh lời cao để huy động tiền của nhà đầu tư
Theo nội dung vụ án, Công ty GFDI do Hoàng làm tổng giám đốc, chủ tịch hội đồng thành viên, vốn điều lệ là 80 tỉ đồng.
Công ty này có 12 chi nhánh trực thuộc ở Hà Nội, Nghệ An, Quảng Bình, Huế, Đắk Lắk, TP.HCM, Cần Thơ…
Từ tháng 5-2018 đến tháng 11-2024, GFDI tiến hành huy động vốn đầu tư thông qua hình thức ký kết hợp đồng vay tài sản với các khách hàng tại Đà Nẵng và các chi nhánh trên cả nước.
Nguồn khách chủ yếu đến từ hoạt động tư vấn, giới thiệu trực tiếp của nhân viên kinh doanh. Họ là người được đào tạo về nội dung, hình thức tư vấn và thực hiện nhiệm vụ tìm kiếm, kêu gọi khách hàng gửi tiền vào Công ty GFDI để được hưởng lãi suất ưu đãi.
Quá trình tư vấn, khách hàng sẽ được tiếp cận các hình ảnh, ấn phẩm quảng cáo, được nhân viên GFDI trực tiếp giới thiệu về các dự án đầu tư của công ty.
GFDI còn tổ chức tìm kiếm nguồn khách hàng thông qua quảng cáo trên Zalo, Facebook, website…
Quá trình điều tra xác định Nguyễn Quang Hoàng chỉ đạo các chi nhánh, phòng kinh doanh và nhân viên kinh doanh quảng cáo đưa ra các thông tin gian dối rằng toàn bộ dòng tiền của khách hàng sẽ được Công ty GFDI sử dụng đầu tư các dự án tiềm năng, sinh lời cao như: vận hành tòa nhà cho thuê trên đường 29-3; dự án ngành thực phẩm và đồ uống (hệ thống nhà hàng Làng Nghệ); dự án sản xuất hàng tiêu dùng – thương mại; dự án thể thao (Công ty TNHH MTV Futsal GFDI sông Hàn), dự án công nghệ thông tin, nghệ thuật và giải trí…
Hoàng chỉ đạo bộ phận marketing biên soạn hình ảnh, ấn phẩm quảng cáo, phóng đại quy mô, mức sinh lời của các dự án để nhân viên sử dụng trong quá trình tư vấn.
Đồng thời đưa ra cam kết với khách hàng rằng các dự án đang có lãi, đảm bảo đủ khả năng đáo hạn, tất toán theo thỏa thuận trong hợp đồng đã ký.
Mang tiền khách hàng đi đầu tư chứng khoán quốc tế
Sau khi có được dòng tiền huy động, Hoàng đã không sử dụng như lời tư vấn, giới thiệu và cam kết với khách hàng mà mang đi đầu tư chứng khoán quốc tế trên các sàn XTB, Tickmill; thanh toán các khoản gốc, lãi vay của các hợp đồng vay tài sản đến hạn; trả các chi phí vận hành GFDI; mua sắm một số tài sản.
Thực tế các dự án đầu tư nêu trên hoàn toàn không có lãi, nguồn thu không đủ bù chi.
Với 7.108 bị hại, 1.571 người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan, vụ án được xét xử kết nối trực tuyến với 2 điểm cầu tại Cung thể thao Tiên Sơn và Nhà hát Trưng Vương – Ảnh: ĐOÀN CƯỜNG
Các khách hàng đầu tư và chính Hoàng cũng thừa nhận rằng nếu công ty không quảng cáo, giới thiệu dòng tiền của khách hàng sẽ được đầu tư vào những dự án trên mà mang đi đầu tư chứng khoán quốc tế, trả các khoản gốc, lãi vay đến hạn, dùng tiền huy động của khách hàng sau để trả cho người đến hạn, tất toán trước… thì khách hàng sẽ không tin tưởng đầu tư.
Ngoài ra, Hoàng còn đưa ra các mức lãi suất cho vay hấp dẫn như: gói 1 tháng (lãi suất 1,5-2%), gói 3 tháng (lãi suất 2,5%/tháng), 6 tháng (lãi suất 3%/tháng) và từ 9 tháng trở lên (lãi suất 3,5%/tháng) để thu hút khách hàng đầu tư, ký hợp đồng.
Cạn tiền, bên “bờ vực” vẫn mở thêm chi nhánh
Đến tháng 8-2023, GFDI rơi vào tình trạng mất khả năng tài chính do khách hàng đến rút tiền nhiều, cộng với hoạt động đầu tư chứng khoán quốc tế thua lỗ, chi phí vận hành tăng cao (30-40 tỉ đồng/tháng), các dự án đã đầu tư nhiều vốn nhưng không thu được lãi.
Cùng với đó, nguồn tiền huy động từ khách hàng mới chỉ đủ để đáp ứng cho việc thanh toán các hợp đồng với khách hàng cũ và trả chi phí vận hành công ty.
Để công ty tiếp tục hoạt động, Hoàng mở thêm chi nhánh mới (Nghệ An). Đồng thời tiếp tục chỉ đạo toàn hệ thống, 11 chi nhánh đưa ra thông tin gian dối về việc sử dụng dòng tiền đầu tư của khách hàng trong quá trình tư vấn nhằm thuyết phục họ gia hạn hợp đồng cũ hoặc ký hợp đồng mới.
Hoàng sử dụng thủ đoạn động viên, khen thưởng cho những chi nhánh, nhân viên ký được nhiều hợp đồng, thu doanh số cao; đồng thời phê bình nhân viên không đảm bảo doanh số.
Đến tháng 11-2024, nguồn quỹ Công ty GFDI cạn kiệt, dẫn đến mất khả năng chi trả cho khách hàng.
Nguyễn Quang Hoàng bị cáo buộc đã lừa đảo chiếm đoạt tài sản của 7.108 khách hàng với tổng số tiền hơn 2.407 tỉ đồng. Các thuộc cấp của Hoàng có vai trò giúp sức…
