Tóm lại
- Tiền điện tử chiếm hơn một nửa số vụ lừa đảo được báo cáo cho FBI vào năm ngoái, ở mức 11,37 tỷ USD.
- Liên đoàn Người tiêu dùng Hoa Kỳ ước tính chi phí thực sự là 80,7 tỷ USD, áp dụng hệ số nhân 7,1 lần cho hành vi gian lận không được báo cáo.
- Gian lận đầu tư là hạng mục lớn nhất, với mức lỗ được báo cáo lên tới 32%.
Theo một báo cáo mới của tổ chức này, tiền điện tử chiếm hơn một nửa tổng số tổn thất do lừa đảo và tội phạm mạng. Liên đoàn người tiêu dùng Mỹ khiến thiệt hại ước tính lên tới 80,7 tỷ USD.
Hiệp hội các nhóm người tiêu dùng phi lợi nhuận dựa trên những phát hiện của mình dựa trên số liệu của FBI đưa ra chi phí của các vụ lừa đảo tiền điện tử được báo cáo cho cơ quan này là 11,37 tỷ USD năm ngoái, tăng 22% vào năm 2024. Số liệu của CFA áp dụng bội số từ Cục Thống kê Tư pháp năm 2017 sự khảo sátcho thấy chỉ có 14% nạn nhân lừa đảo báo cáo với cơ quan thực thi pháp luật.
CFA áp dụng hệ số nhân 7,1 lần cho mỗi số trong báo cáo và mô tả nó là bảo thủ. Ari Redbord, người đứng đầu chính sách toàn cầu tại TRM Labs, cho biết Giải mã vào tháng 4 rằng con số của FBI là “một tiêu chuẩn quan trọng” “chỉ chụp được một phần của bức tranh”, dựa trên giả định tương tự mà khoảng 15% nạn nhân báo cáo.
Gian lận đầu tư là hạng mục lớn nhất, với 8,6 tỷ USD được báo cáo và ước tính 61,4 tỷ USD, tăng 32% vào năm 2024. Trên tất cả các hạng mục, trung tâm khiếu nại của FBI đã đăng nhập 1.008.597 khiếu nại và 20,9 tỷ USD thiệt hại được báo cáo, tăng 26%, CFA quy mô lên 148,2 tỷ USD, tương đương 1.009 USD cho mỗi hộ gia đình.
Người Mỹ trên 60 tuổi đã mất 4,4 tỷ USD chỉ vì gian lận tiền điện tử, chiếm gần 40% tổng số tiền. FBI lần đầu tiên tính riêng tội phạm do AI kích hoạt, ghi nhật ký 893 triệu USD trên 22.364 khiếu nại.
Những trường hợp đằng sau những con số
Việc thực thi đối với các mạng đó đi từ mục tiêu cảnh báo đến thu giữ tiền thu được. FBI cho biết Tăng cấp hoạt độngliên hệ với mọi người trước khi họ trả tiền, đã thông báo cho 8.000 nạn nhân và ngăn chặn khoản thiệt hại 500 triệu USD, bao gồm 225,9 triệu USD vào năm ngoái.
Con số này bao gồm các trường hợp liên quan đến cả những kẻ lừa đảo trong nước và quốc tế. Năm ngoái, một người đàn ông Oklahoma đã bị kết án năm năm về kế hoạch Ponzi tiền điện tử trị giá 9,4 triệu đô la, trong khi những kẻ lừa đảo ở nước ngoài đã trở thành tâm điểm đặc biệt của cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ, với Lực lượng đặc nhiệm của Trung tâm lừa đảo thành lập năm ngoái thu giữ một số 25 triệu USD từ các nền tảng đầu tư tiền điện tử lừa đảo và các kế hoạch lãng mạn trực tuyến.
Sở Tư pháp chuyển sang bị mất 127.271 Bitcoin, trị giá 15 tỷ USD, từ Chủ tịch Tập đoàn Prince Chen Zhi về các hợp chất lừa đảo lao động cưỡng bức ở Campuchia, hành động tịch thu lớn nhất trong lịch sử của nó. Prince Group đã phủ nhận việc liên quan đến các hoạt động lừa đảo.
CFA có chính nó đã kiện Meta về quảng cáo lừa đảo, báo cáo nêu tên Facebook, Instagram và WhatsApp là những nền tảng có liên quan nhiều nhất đến lừa đảo. Ben Winters, giám đốc AI và quyền riêng tư của CFA, cho biết: “Các công ty công nghệ thường được phép trốn tránh trách nhiệm giải trình”. Đạo luật LỪA ĐẢOđiều này sẽ cấm các nền tảng trực tuyến hiển thị quảng cáo gian lận hoặc lừa đảo.
Bản tin tóm tắt hàng ngày
Bắt đầu mỗi ngày với những tin tức hàng đầu ngay bây giờ, cùng với các tính năng độc đáo, podcast, video và hơn thế nữa.
