Elliptic đã xuất bản một báo cáo mới giải thích cách thức hoạt động của các trò lừa đảo ATM Bitcoin và phần hữu ích nhất không phải là cảnh báo thông thường về sự tồn tại của những kẻ lừa đảo. Đó là đường dẫn giao dịch.
Báo cáo mô tả cách những kẻ lừa đảo thao túng nạn nhân, thường là người già, gửi tiền mặt tại các ki-ốt tiền điện tử vật lý. Sau khi tiền mặt được chuyển đổi thành tiền điện tử, tiền sẽ chuyển vào ví do những kẻ lừa đảo kiểm soát. Từ đó, tiền có thể được chuyển qua các địa chỉ, dịch vụ bổ sung hoặc các con đường rửa tiền.
Điều đó làm cho gian lận ATM Bitcoin khác với lừa đảo thẻ thông thường.
Nạn nhân có thể bắt đầu bằng tiền mặt, nhưng sự mất mát nhanh chóng trở thành một trên chuỗi vấn đề truy tìm. Sau đó, các tổ chức tài chính, nhóm tuân thủ và điều tra viên cần phải theo dõi luồng giao dịch tiền điện tử thay vì chỉ nhìn vào chuyển khoản ngân hàng.
Quan điểm của Elliptic là phân tích blockchain có thể giúp xác định các đường dẫn đó, gắn cờ các địa chỉ được liên kết lừa đảo và hỗ trợ công việc khôi phục hoặc thực thi pháp luật khi có sự tham gia của các bên trung gian phù hợp.
TL;DR
- Báo cáo của Elliptic giải thích cách các vụ lừa đảo ATM Bitcoin chuyển tiền của nạn nhân từ tiền gửi vào ví do kẻ lừa đảo kiểm soát.
- Báo cáo nhấn mạnh việc truy tìm blockchain như một công cụ để xác định các đường dẫn gian lận.
- Elliptic cung cấp phân tích; bản thân nó không đóng băng quỹ hoặc hoạt động như một cơ quan thực thi.
Tại sao máy ATM Bitcoin được sử dụng để lừa đảo
ATM Bitcoin tạo ra cầu nối giữa tiền mặt vật chất và tài sản kỹ thuật số.
Điều đó có thể hữu ích cho người dùng hợp pháp nhưng cũng tạo cơ hội cho những kẻ lừa đảo. Kẻ lừa đảo có thể gây áp lực buộc nạn nhân rút tiền mặt, ghé thăm ki-ốt, quét mã QR và gửi tiền mà không hiểu rõ chuyện gì đang xảy ra.
Sau khi quá trình chuyển tiền điện tử hoàn tất, việc đảo ngược nó sẽ rất khó khăn.
Đó là lý do tại sao những kẻ lừa đảo thích phương pháp này. Nó chuyển tiền nhanh chóng và nạn nhân có thể không nhận ra giao dịch là không thể đảo ngược cho đến khi quá muộn.
Các nạn nhân thường bị thao túng thông qua sự sợ hãi hoặc khẩn cấp. Họ có thể được thông báo rằng họ nợ tiền, tài khoản bị xâm phạm, người thân đang gặp nguy hiểm hoặc họ cần chuyển tiền để đảm bảo an toàn. Vào thời điểm họ đến máy ATM, kẻ lừa đảo đã kiểm soát được cảm xúc của mình.
Máy chỉ là công đoạn cuối cùng.
Tiền mặt trở thành một cuộc điều tra trực tuyến
Điều khiến những trò lừa đảo này trở nên thú vị từ góc độ tuân thủ là sự chuyển đổi từ tiền mặt sang blockchain.
Nạn nhân bắt đầu bằng tiền thật, nhưng sau khi giao dịch được thực hiện, các nhà điều tra có thể theo dõi sổ cái công khai. Điều đó không có nghĩa là việc phục hồi là dễ dàng. Điều đó có nghĩa là sự chuyển động của quỹ có thể để lại dấu vết.
Các công ty phân tích chuỗi khối như Elliptic có thể xác định các cụm ví, theo dõi dòng chảy, gắn cờ địa chỉ liên quan đến các trò gian lận đã biết và giúp các tổ chức nhận ra các khoản tiền gửi hoặc rút tiền đáng ngờ.
Điều này quan trọng đối với các ngân hàng và doanh nghiệp tiền điện tử.
Ngân hàng có thể xem việc rút tiền mặt trước khi giao dịch ATM. MỘT trao đổi tiền điện tử sau này có thể thấy tiền đến từ một địa chỉ có liên quan đến lừa đảo. Cơ quan thực thi pháp luật có thể cần kết nối cả hai phía của dòng chảy.
Những mô hình đó được xác định càng nhanh thì càng có nhiều cơ hội làm gián đoạn con đường rửa tiền.
Vấn đề nạn nhân cao tuổi
Một phần khó chịu của gian lận ATM Bitcoin là ai là mục tiêu.
Những kẻ lừa đảo thường nhắm đến các nạn nhân lớn tuổi vì họ có thể dễ bị đe dọa hơn, ít quen thuộc với tiền điện tử hơn hoặc có nhiều khả năng tuân thủ hơn khi ai đó giả vờ đến từ ngân hàng, cơ quan chính phủ hoặc cơ quan thực thi pháp luật.
Đó không phải là vấn đề chỉ liên quan đến tiền điện tử. Lừa đảo người cao tuổi tồn tại trên thẻ quà tặng, chuyển khoản ngân hàng, ứng dụng thanh toán và gian lận ngân hàng. Nhưng máy ATM Bitcoin có thể khiến giao dịch chuyển tiền cuối cùng khó đảo ngược.
Đây là lý do tại sao giáo dục lại quan trọng.
Nếu ai đó được yêu cầu gửi tiền mặt vào máy ATM Bitcoin để giải quyết vấn đề về thuế, bảo mật tài khoản ngân hàng, nộp phạt hoặc giúp đỡ thành viên gia đình thì đó gần như chắc chắn là một trò lừa đảo.
Các nhà điều hành ki-ốt, ngân hàng và chính quyền địa phương đã thử cảnh báo, giới hạn giao dịch và kiểm tra tuân thủ, nhưng những kẻ lừa đảo đã nhanh chóng thích nghi.
Phân tích giúp ích, nhưng nó không phải là phép thuật
Báo cáo của Elliptic cũng là lời nhắc nhở hãy giữ kỳ vọng ở mức thực tế.
Phân tích chuỗi khối có thể giúp theo dõi tiền. Nó có thể giúp các tổ chức sàng lọc địa chỉ. Nó có thể giúp cơ quan thực thi pháp luật hiểu được các luồng rửa tiền. Nhưng chỉ phân tích thôi thì không đóng băng tài sản.
Việc đóng băng quỹ thường yêu cầu một sàn giao dịch, người giám sát, ổn định nhà phát hành, hành động thực thi pháp luật hoặc tổ chức khác có quyền kiểm soát tài khoản hoặc địa chỉ. Nếu tiền di chuyển thông qua tựquyền giám hộ ví hoặc dịch vụ được quản lý kém, việc phục hồi trở nên khó khăn hơn.
Vì vậy, giá trị của phân tích là tốc độ và khả năng hiển thị.
Nó có thể cho biết tiền đã đi đâu, liệu chúng có chạm đến các dịch vụ đã biết hay không và thực thể nào có thể can thiệp. Điều đó có thể biến một báo cáo lừa đảo hỗn loạn thành điều mà các nhà điều tra có thể hành động.
Nhưng nó không tự hoàn tác việc chuyển giao.
Gian lận ATM Bitcoin là một vấn đề tuân thủ, không phải là vấn đề về Bitcoin
Sẽ là quá dễ dàng để coi các vụ lừa đảo Bitcoin ATM là lý do khiến Bitcoin bị hỏng.
Điều đó không đúng vấn đề.
Kẻ lừa đảo sử dụng bất kỳ phương thức thanh toán nào giúp chúng di chuyển giá trị: chuyển khoản ngân hàng, thẻ quà tặng, ứng dụng thanh toán, chuyển phát tiền mặt, séc, tiền điện tử, v.v. Máy ATM bitcoin là một công cụ trong nền kinh tế gian lận rộng lớn hơn đó.
Câu hỏi thực sự là làm thế nào để giảm tác hại.
Điều đó có nghĩa là cảnh báo tốt hơn tại các ki-ốt, giám sát giao dịch mạnh mẽ hơn, liên lạc nhanh hơn giữa ngân hàng và công ty tiền điện tử, giáo dục cộng đồng cho những người dùng dễ bị tổn thương và sử dụng tốt hơn việc theo dõi blockchain khi tiền di chuyển trên chuỗi.
Báo cáo của Elliptic cung cấp cho các nhóm tuân thủ cái nhìn rõ ràng hơn về cơ chế.
Các trò gian lận bắt đầu bằng thao túng, chuyển qua tiền mặt vật chất và kết thúc dưới dạng các giao dịch kỹ thuật số có thể được thực hiện trên blockchain.
Việc ngăn chặn chúng đòi hỏi sự chú ý ở mỗi bước.
Bài viết này dựa trên Báo cáo của Elliptic giải thích cách thức hoạt động của các vụ lừa đảo ATM Bitcoin.
Bài viết này được viết bởi News Desk và được biên tập bởi Samuel Rae.
