Nhiều nhà đầu tư bị lừa đảo khi truy cập các ứng dụng giả mạo – Ảnh: AI
Không ít nhà đầu tư sập bẫy “siêu lợi nhuận” ảo.
Dựng ứng dụng giả mạo, cam kết lãi 777%
Bà H. (trú tại Hà Nội) phản ánh đã bị dụ đầu tư tới 4 tỉ đồng vào cổ phiếu với cam kết lợi nhuận lên tới 777% thông qua ứng dụng AJB DIRECT nêu trên. Ban đầu tài khoản hiện lời đều, nhưng đến khi rút tiền thì không thể thao tác, bị xóa khỏi nhóm, chặn liên hệ, bà mới biết đã bị lừa.
Nền tảng mang tên “AJB DIRECT”, vừa bị cơ quan công an TP Hà Nội vạch mặt. Ứng dụng này hiển thị đầy đủ các chỉ số như VN-Index, HNX-Index, VN30-Index… giống như thật.
Chiêu trò thường bắt đầu từ các lời mời tham gia “nhóm học đầu tư chứng khoán” trên Zalo, Telegram. Tại đây, các đối tượng giả danh chuyên gia tư vấn, liên tục “phím hàng”, hướng dẫn người chơi giao dịch thử. Lợi nhuận ảo hiện trên ứng dụng lên mỗi ngày, khiến nhiều nạn nhân tin tưởng nạp tiền thật.
Phó tổng giám đốc một công ty chứng khoán tại Hà Nội cho biết toàn bộ giao dịch trên các nền tảng giả mạo đều được lập trình sẵn, không có bất kỳ kết nối nào với thị trường chứng khoán thực tế nhưng lại hiển thị biến động giá giống như thật, khiến nhiều nhà đầu tư dễ dàng rơi vào bẫy.
Thực tế trước làn sóng giả mạo tràn lan, nhiều công ty chứng khoán đã chủ động đầu tư công nghệ và siết chặt quy trình kiểm soát.
Ông Nguyễn Khắc Hải (giám đốc khối phụ trách luật và kiểm soát tuân thủ Chứng khoán SSI) cho biết công ty có quy trình và cơ chế để rà soát, phát hiện và xử lý các trường hợp giả mạo thương hiệu.
Trong đó, có một số phòng ban được giao rà soát, phát hiện sớm và tổng hợp các trường hợp giả mạo, sau đó bộ phận khác hỗ trợ pháp lý, xử lý vi phạm và là đầu mối làm việc với cơ quan công an.
Bà Phạm Thị Thanh Hoa (tổng giám đốc Chứng khoán DNSE) cho biết công ty đã triển khai các công cụ, phần mềm để quét, phát hiện thông tin bất thường, website, ứng dụng giả mạo. Đồng thời cũng phối hợp giữa các bên, các đối tác, tận dụng công cụ social listening… đề rà soát thông tin.
“Ngoài ra, các bộ phận kiểm soát thương hiệu, chăm sóc khách hàng, PR – marketing đều có trách nhiệm rà soát, phát hiện và xử lý trong trường hợp phát hiện các website giả mạo, lừa đảo”, bà Hoa nói.
Tuy vậy, tổng giám đốc DNSE cho biết hiện các website, app giả mạo, kẻ lừa đảo hoạt động tinh vi và thay đổi hình thức liên tục, ngày càng khó phát hiện.
“Bí quyết” nhận diện lừa đảo chứng khoán
Ông Nguyễn Khắc Hải khẳng định các công ty chứng khoán do Ủy ban Chứng khoán cấp phép không được cam kết lãi cho khách hàng, trừ trường hợp đầu tư vào chứng khoán có thu nhập cố định như trái phiếu.
“Lãi lên đến 700% là cực lớn, chỉ có thể đạt được với các khoản đầu tư rất lâu dài, đơn vị tính bằng nhiều năm. Nếu cam kết lãi nhanh hàng trăm phần trăm thì nhiều khả năng là lừa đảo”, ông Hải nói.
So sánh với các quỹ đầu tư chính thống, ông Hải cho biết nếu mức lãi của quỹ tăng cao hơn mức tăng chung của thị trường đã là “chiến thắng”. Chẳng hạn nếu cả năm, VN-Index tăng hơn 12%, thì hiệu suất trên mức này đã là hiệu quả.
Do vậy, ông Hải khuyến nghị các cam kết với mức lãi cao hơn nhiều lần lãi suất tiết kiệm hay mức tăng trung bình của thị trường chứng khoán thì đều cần phải xem xét cẩn thận. Nhà đầu tư nên nhớ lãi suất cao (nếu có thật) luôn đi kèm rủi ro cao.
Cẩn thận mạo danh “người hùng” chứng khoán
Không chỉ tạo app giả, còn tình trạng mạo danh lãnh đạo công ty chứng khoán, những người có uy tín trong mảng chứng khoán để lừa.
Ông Trương Hiền Phương (giám đốc cấp cao Chứng khoán KIS) cảnh báo nên cảnh giác với công nghệ deepfake, vốn đang bị lợi dụng để tạo ra các cuộc gọi, livestream có hình ảnh của những gương mặt nổi tiếng.
“Không ít trường hợp, hình ảnh các lãnh đạo doanh nghiệp xuất hiện trước công chúng hoàn toàn là sản phẩm của trí tuệ nhân tạo”, ông Phương nói.
Để tránh rơi vào bẫy công nghệ, nhà đầu tư nên chủ động kiểm chứng thông tin, thay vì tiếp nhận thụ động. Có thể kiểm tra bằng cách tắt cuộc gọi, yêu cầu kết nối lại, hoặc đặt ra những câu hỏi bất ngờ, mang tính cá nhân, những hành động nằm ngoài kịch bản lập trình sẵn. Nếu đầu dây bên kia là trí tuệ nhân tạo hoặc nội dung giả lập, chúng sẽ không thể phản hồi trơn tru, mạch lạc.
Cẩn thận lừa đảo trước lời mời vào các nhóm chat
Gần đây, nhiều người nhận được các cuộc gọi tự xưng là từ Chứng khoán SSI hoặc các thương hiệu khác, mời chào vào nhóm “chuyên gia chứng khoán” trên Telegram, Zalo, rồi dẫn dụ chuyển tiền vào tài khoản cá nhân.
Đại diện SSI khẳng định: “Chúng tôi không mời khách hàng vào các nhóm mạng xã hội và không yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân. Mọi cuộc gọi chính thức đều qua số điện thoại định danh “SSI” và hướng dẫn giao dịch trên nền tảng chính thống”.
